△宁波银行。
城商银行里的优等生又收到罚单，这次出手的是外汇管理局，涉及6项违法违规问题，合计被罚没853万元。
据国家外汇管理局宁波分局公示的处罚信息，宁波银行涉及的问题包括办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；违反规定办理结汇、售汇业务；违反规定办理资本项目资金收付；违反外汇账户管理规定；违反外汇登记管理规定；未按照规定报送统计报表等资料。
根据外汇管理相关规定，该局对宁波银行处以警告，罚款670万元，没收违法所得183.02万元。
湘财Plus注意到，这是宁波银行时隔两年多再次收到外汇管理局的罚单。2021年，该行因违反规定办理经常项目外汇业务、违反规定办理资本项目资金收付，被宁波分局责令改正，罚款100万元、没收违法所得104.85万元。
外汇业务被罚之外，宁波分行还收到银保监部门的罚单。2023年1月，该行因违规开展异地互联网贷款业务、互联网贷款业务整改不到位、资信见证业务开展不审慎、资信见证业务整改不到位、贷款三查不尽职、新产品管理不严格等问题，被原宁波银保监局罚款220万元。
湘财Plus统计发现，2022年仅宁波银行总行就收到4张来自原宁波银保监局的罚单，合计罚款835万元。具体而言：
9月，因柜面业务内控管理不到位，被罚款25万元；
5月，因非标投资业务管理不审慎、理财业务管理不规范、主承销债券管控不到位、违规办理衍生产品交易业务、信用证议付资金用于购买本行理财、违规办理委托贷款业务、非银融资业务开展不规范、内控管理不到位、数据治理存在欠缺，被罚款290万元；
4月，因薪酬管理不到位、关联交易管理不规范、绿色信贷政策执行不到位、授信管理不审慎、资金用途管控不严、贷款风险分类不准确、票据业务管控不严、非现场统计数据差错，被罚款270万元；
4月，因信贷资金违规流入房地产领域、违规向土地储备项目提供融资、非标投资业务资金支用审核不到位、房地产贷款授信管理不到位，被罚款220万元；
4月，因代理保险销售不规范，被罚款30万元。
2021年，该行分别收到银保监、央行、外汇管理局发出的5张罚单，合计被罚金额546.05万元。。仅从金额上看，宁波银行2023年已被罚没1073万元，超过2022年、2021年全年。
宁波银行被称为城商行里的优等生。据半年报披露，截至2023年6月末，该行资产规模达到2.6万亿元，不良贷款率0.76%，自2007年上市以来不良率始终保持在1%以下，是唯一一家连续15年不良率低于1%的A股上市银行。
但从上述监管部门开出的罚单来看，数量高居不下，金额不减反增，宁波银行的内控管理还远谈不上优等。
统筹/新湘财撰文/湘财Plus
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