为不断满足社会对财富管理的多元化需求，国家层面政策频出，推动我国财富管理行业规范发展、有序转型。在此背景下，为聚焦新形势下财富管理新理念，探索财富管理行业发展新趋势，由新华网主办、新湖财富协办的中国财富管理年度大会于2月9日—10日在线上举行。大会以“创机遇 向未来”为主题，围绕当前行业热点话题，邀请业内专家学者共聚一堂，探讨新机遇，交流新经验，寻觅新动能，为财富管理行业高质量发展建言献策、凝聚力量。
在会议中，“财富向善”的理念贯穿整场，被频频提及、强调。而三位嘉宾，即新湖财富执行总裁兼首席品牌官陈泓，新湖财富执行总裁兼泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋，中国儿童少年基金会副秘书长王海静，分别阐述了他们自己对于“财富向善”的理解和看法。
陈泓：将“财富向善”融入新湖财富血液
第一财经：当前行业发展背景下，新湖财富是如何打造具有差异化的财富管理品牌的？
陈泓：在我看来，品牌是有自己的性格、做事方式和价值观理念的。对于新湖财富来说，利他和财富向善是我们的品牌理念，以ESG为引领、坚持走可持续的高质量发展之路的“一体两翼三大生态”是我们的品牌战略。
相比其他同业伙伴，我们更强调通过投教、专业研究、财富传承为客户提供更具确定性价值的服务。这是我们与其他品牌的“做事方式”的根本差异点，也是我们突出的差异化品牌特色：
首先，我们以服务为导向，在行业率先提出了以资产配置为核心，以精品化管家式服务为路径的“泓湖百世财富管家”，为客户做配置、做服务。比如，当其他品牌通过广告等方式表现其在财富管理行业的专业度时，我们与新华网、BRTV、上海证券报等权威财经媒体及泽平宏观等财经领域专业平台合作，推出了一系列投资者教育专栏节目，紧贴民生政策，聚焦大众潜在的资产配置需求，给予专业的指导与建议，向社会传递正向财富价值观，为政府解忧、为客户解困、为大众解难，提升民生福祉，受到了客户朋友们的广泛欢迎。
第二，打造生态。作为一家在财富管理领域深耕了十二年的专业机构，我们在行业率先提出了打造财富管理、健康管理和公益慈善“三大生态圈”。“三大生态圈”要解决的是资产配置与财富的保值增值和传承，身体的健康、长寿，以及通过公益慈善践行社会责任。从为客户管理“一把钥匙”，到现在管理“一串钥匙”，我们实现了从理财顾问到财富管家的角色蜕变。同时，我们更坚守买方立场，客观独立，我们希望把选择权交给投资者。在这个过程中，我们要交付给投资者的不是海量的信息，而是在专业的分析研判基础上，给到投资者更为精准可行的投资方向和工具，把最终的选择权交给投资者。
第三，研究立身。我们洞察到，投资者需要一个具有全球视野、随时为他搜集影响经济走势的最新信息、擅长在市场中提前谋篇布局的专家团队，于是我们在行业率先建成了开展宏观经济、资产配置、财富管理专业研究的高端智库植信投资研究院，让资产配置和财富管理有了大脑，帮助投资者们洞察市场、审时度势做好投资；我们率先建成了具有“全球视野 中国情怀”的泓湖百世全球家族办公室，服务财富的有序传承；积极顺应监管、拥抱市场。2022年，泓湖百世全球家办创新推出的保单直设家族信托模式，让普通家庭也能够享受家族信托的服务，解决了普通中产家庭保护财富、传承财富的需求。
第四，担起社会责任。以环境、社会、治理为核心的 ESG ，是新湖财富一直以来坚持的道路，坚持绿色发展，引领财富管理行业合规经营，大力开展投资者教育，积极履行社会责任，践行公益慈善。例如在慈善公益方面，当更多人把它视为“一场活动”、“一个项目”的时候，新湖财富把它视为事业去做，做成了公益慈善生态圈。我们联合中国儿童少年基金会，在员工客户和社会各界的支持下，我们一起用六年的时间，在偏远山区和农村地区建成了一百所安康图书馆，累计捐赠图书70万册，惠及十万乡村儿童。
第一财经：那你们是如何让客户感知到品牌的温度和向善、利他理念的？
陈泓：在今天，客户真正需要的服务，是3.0版本的增值服务，是能够洞察客户内在需求、交付稀缺价值、安心且温暖的管家式服务。新湖财富正是基于这样的思考，我们在新十年的起点，升级并推出了全新的服务子品牌泓湖百世财富管家，我们希望用精品化、价值化、生态化的管家服务，陪伴更多客户朋友，去拥抱生活的美好与幸福。
2022年，对于客户想要的高品质增值服务，我们成立了星耀会客户俱乐部，推出了覆盖四季的“九宫格”系列精品会员活动：
我们带企业家会员们走进盈峰集团、美的集团这样的世界知名家族企业，去实地参访学习他们的企业经营智慧与财富传承之道；子女教育规划一直是很多家庭都非常关注的问题，我们在研究国际教育前沿趋势和实际对接家族客户的过程中，逐步整合资源，建立起二代培养项目库。项目库涵盖活动、竞赛、实习三大类别，较为成熟的项目包括国际青少年模拟联合国大会、明日外交官研修营、真爱梦想基金会实习等等。
在3.0版本的增值服务内容中，我们非常注重民族传统文化的普及和弘扬，我们联合故宫博物院、故宫学校创新推出的一系列国学研习活动，在故宫专家的专业讲授下，我们近距离研习鉴赏文化艺术瑰宝，感受中华文化的厚重，重温民族精神的伟大，这样的体验深受会员朋友们的喜爱。
2022年，我们邀请了全国22个城市的高球爱好者，共同参与这一赛季的泓湖杯高尔夫系列赛，和现役的国手一起下场切磋，在挥杆竞技的同时，也有机会为公益项目乐捐，让体育运动的竞技体验更多了一层温暖的底色。
此外，我们的泓湖百世财富管家，不仅关注客户朋友们对财富保值、增值及传承的根本需求，还关注他们及其家人的身体健康与生命品质，从慢病防治与抗衰老，到精密体检与全球就医，再到生命医学与干细胞免疫细胞运用等顶级医疗资源，在财富管理之外，我们还为客户朋友们提供全方位的健康管理服务。
今天对财富最高级的定义，是爱，是爱自己的实力，更是爱别人的能力。所以新湖财富充分发挥本业的优势，我们通过慈善信托，建立公益慈善平台，让更多的成功者能够肩负起社会责任，让更多幸福的人能够有机会把爱和温暖分享给那些困难无助的人。
在2022年，我们的新一百所安康图书馆建设并没有停下脚步，在新湖财富的积极投身和努力下，在企业家合作伙伴的支持和帮扶下，我们募集了总价值超过350万元的捐款和物资，为乡村儿童建设更多的安康图书馆。同时，每年在新湖财富的年会上，我们的员工都会举行公益捐款活动，这是我们企业利他基因的体现，也是我们对社会责任的担当体现。
财富管理是一个共赢利他的行业，不仅能将资金输送到创造更高价值的领域，为实体经济输血，为新兴经济赋能，为高新产业提供早期的资金支持，共享产业发展的红利，给投资人带来利润分红。更为重要的是，财富管理能够让家族的财富和精神在几代人的手中薪火相传，稳健增长。
康朝锋：财富向善的重要工具
——家族慈善信托
第一财经：新湖财富是如何通过家族慈善信托实现家族的财富传承、精神传承？
康朝锋：以我在2021年成立的“海纳百川慈善信托”为例，它链接了深圳市社会公益基金会的社创板项目，旨在帮助客户快速参与公益慈善，促进优秀家风家规家训传播及传承，打造可持续的公益慈善模式。
客户可以让自己的孩子在社创板平台上优选创新型的慈善项目，亲身参与慈善项目的全过程。在泓湖百世全球家办以及新湖财富提供的专业服务帮助与父母的引导下，不断地吸取家族的独特精神，学习家族的处事方法，最终形成坚固的传承纽带，完成家族的精神财富传承。
从家庭层面意义上来说，慈善信托可以将家风家训家规和法律规章相结合，在设立、运作的过程中增进家族交流，保证家族精神能够得到长久地延续。慈善信托通过聚焦特定的慈善目的，在关注本地文化的同时，表达委托人的独特慈善精神。还可以用“海纳百川”、“家国同心”为慈善信托命名，这些寓意都凝结了长辈安生立命的经验以及对子孙未来的期许和祝福，后代们也可以通过这个慈善信托的名字来和先辈进行跨越时空的交流。
第一财经：在实践中，如何让社会上认可、接受财富向善这一理念，并带动社会实现践行？
康朝锋：首先，需要让大家看到财富向善的理念是与目标一致的，从自己做起，走出一个良好的、优秀的结果，这样大家自然就能明白践行财富向善理念是对于自身是有益的。
对此，我们调查了东西方的各类家族，也吸收、采纳了多家专业机构此前的调研报告，比如瑞银曾访问了亚洲两百多个做慈善的家族，其中有一个具有代表性的问题：“是什么动力让家族决定做公益慈善？”有一半以上的回答是：希望通过家族慈善建立一个长远的家族传承。
比如我们所熟知的西方知名的洛克菲勒家族名言：“成功的关键是名下不拥有任何财产，却控制一切。”这里的“控制”，便是通过“慈善”影响家族与家族成员，通过精神和认同感去影响社会。
在我看来，家族慈善不仅能帮下一代去理解：“怎样更有意义、更快乐地使用财富”这一问题，还承担着一个家族关于精神传统、关于价值观传承的重任。它有助于凝聚家族成员，避免出现因成员争产而最终导致家族分崩离析的现象。在中国，多数现代家族的价值观尚处于构建阶段，会在一代和二代的碰撞和相互影响中成形。中国的“富二代”现象实为“价值观失衡”所致，背后的核心就是无法处理好与父辈“创一代”的关系、与财富的关系、与社会的关系。
新湖财富与泓湖百世全球家办一直在以切身行动践行公益，通过慈善信托、举办公益慈善论坛等活动投身于公益慈善事业，除第一个问题里提到的海纳百川信托外，我们还做到了——
1）2019年7月，泓湖百世全球家办协助母公司新湖财富设立由深圳市社会公益基金会受托管理的“新湖财富•关爱儿童慈善信托"，旨在改善中国儿童的教育、健康和安全状况。
这个慈善信托在2020年6月完成了首次项目资助，项目资助金已用于在内蒙宁城县天义第三实验小学里建设一所安康图书馆。这是一单永久存续的慈善信托。新湖财富的全体员工和客户一起努力把爱心凝结和传递。
2）2019年11月，承办中国基金会发展论坛·2019年度盛会的平行论坛——“多元化投资时代，公益与金融‘联姻’”。
3）2020年，协助中植企业集团设立“植爱百世慈善信托”，通过参与慈善拍卖向慈善组织捐赠资金及拍品，用于改善中国儿童教育、健康、安全方面的现状。
同时，泓湖百世全球家办还搭建了一个兼顾家族慈善与家族传承的公益慈善平台，构建起链接慈善组织、高净值家族以及金融人士的公益生态系统，为社会各方提供了一个系统的、可持续发展的支持平台。通过这个平台，慈善组织可以对接到全国有意为慈善贡献力量的高净值家族，而高净值家族也拥有了接触到优质公益项目的渠道。泓湖百世全球家办则可以提供专业的家族慈善、家族传承及资产配置服务，帮助公益组织及高净值家族，建立起更具有社会影响力的金融慈善项目，并通过自身的影响力，不断带动更多的人加入到公益慈善中。
王海静：百所“安康图书馆”的建成
具有里程碑式意义
第一财经：作为新中国第一家国家级公募基金会，儿基会在与新湖财富这些年的合作中，双方实现了哪些积极成果？儿基会方面如何看待双方的合作？
王海静：中国儿基会于2008年推出“安康图书馆”公益项目，旨在动员社会各界爱心力量，为教育资源相对欠缺地区及留守流动儿童集中的学校援建“安康图书馆”。新湖财富加入“安康图书馆”公益队伍始于2016年，我们双方联合发起了“百所安康图书馆公益慈善计划”，截至2021年底，100所“安康图书馆”圆满建成，累计捐赠了近70万册图书、1200多个书架以及配套桌椅，捐赠价值750余万元，超过10万名乡村儿童受益。这100所图书馆分布在全国22个省区市，其中29所位于“三区三州”地区，不仅为项目地改善了学生的阅读环境，还启迪了孩子的人生梦想，不仅赋能了当地的师资力量，还辐射周边促进了乡村的文化建设。
100所是终点，也是新的起点。在实施“安康图书馆”项目的过程中，中国儿基会和新湖财富意识到，还有很多偏远乡村学校需要图书，全面提升乡村儿童阅读水平依然任重道远。因此，我们双方启动了新一轮100所安康图书馆建设计划，将在持续为之前的100所图书馆提供图书更新服务的基础上，与社会各界爱心力量继续携手同行，捐建更多的图书馆，形成燎原之势，点亮儿童的阅读梦想，为乡村人才培养提供公益慈善的力量。
第三方机构评估结果显示，图书馆在提升学生阅读兴趣、培养阅读习惯、拓展知识视野方面作用显著。专业会计师事务所审计报告指出，项目支出真实，资金使用审批程序完善、资金拨付程序严格，严格做到专款专用。
2016年以来，中国儿童少年基金会一直与新湖财富开展公益合作，从简单捐赠、到联合劝募，再到去年6月我们双方及新湖财富旗下泓湖百世全球家族办公室共同签署了全面战略合作框架协议，标志着三方将在升级拓展“安康图书馆”项目合作的基础上，围绕减灾救灾、儿童教育、儿童健康等公益领域开展多维度的公益合作。同时，全面战略合作关系的确立，也为基金会与爱心捐赠单位的合作开辟了新视角，为慈善事业的发展探索了新模式，为中国儿基会面向新阶段新征程提供了新助力。
新湖财富作为一家财富管理公司，积极履行社会责任，团结动员员工、带动客户捐赠善款、奉献爱心，还通过举办慈善拍卖晚宴、开辟互联网众筹渠道、建立慈善信托等方式募集善款，为百所安康图书馆建设提供有力支持。新湖财富还参与到项目实施的全过程，他们用财富管理的合规经验为项目管理工作和实施流程提供专业前沿的意见建议。
未来，我们将继续携手前行，共同探索基金会联合企业联动客户和社会力量携手开展公益可持续发展模式，积极向社会传递财富向善的公益理念，为助力儿童健康成长营造良好社会氛围。
如今中国财富管理行业迎来了全新发展机遇。据麦肯锡预测，到2025年，中国财富管理市场年复合增长率将达到10%左右，市场规模有望突破330万亿元人民币。作为第三方财富管理行业的头部机构，过去十年，新湖财富稳步持续发展，累计为8.6万个家庭、数十万名客户提供了资产配置综合财富管理服务。在发展同时，新湖财富也不忘初心，将“财富向善”融入进血液中，并通过全方位的实际行动，将这一理念扩展到全行业、甚至深入社会层面，期望与更多财富管理机构达成共识，共同投身其中。
这一场中国财富管理年度大会，传递出了秉持财富向善理念，传递出了中国财富管理行业的头部机构正在用心践行为实体经济输血、为新兴经济赋能，并助推公益慈善可持续发展，在2023开年之际为中国财富管理行业的未来绘就一幅充满希望与美好的新图景。
