2023开年以来，银保监会严监管的态势在延续，银行业“终身禁业”的罚单依旧屡见不鲜。
财联社4月7日讯（记者彭科峰）2023开年以来，银保监会严监管的态势在延续，银行业“终身禁业”的罚单依旧屡见不鲜。
最新处罚来自4月6日，据银保监会官网披露，枣庄银保监分局对王光谦、王昌朴两人处以“禁止终身从事银行业工作”的处罚。处罚理由均为“对机构信贷管理不审慎，严重违反审慎经营规则负直接责任”。
财联社记者不完全统计发现，今年至少已有21名银行从业者被实施“终身禁业”处罚。其中，12人来自全国性银行，4人来自地方农村信用合作社，2名信托从业者，3人身份未明。分机构来看，全国性银行的地方机构仍然是重灾区。
一季度14人被监管“终身禁业”
财联社记者统计发现，今年一季度共有14人被监管出示“终身禁业”处罚。今年1月份，就有4人领到“红牌”，且3人均为全国性银行职员，另外一人官方未披露其具体工作单位。
3月份，被终身禁业的银行从业人员迎来了一个集中爆发的“小高潮”，当月领到“红牌”的人数上升到两位数。
今年至少已有21人被顶格处罚
步入4月份之后，遭遇“终身禁业”的人员数量仍在增长，迄今已有7人被处罚。这意味着，加上一季度的14人，今年至少已有21人被监管顶格处罚。
“合规”底线不能逾越，内控与监督应双管齐下
“今年以来终身禁业人数这么多，说明这些从业者没有时刻牢记自己行为的‘高压线’，触碰了‘合规’底线。”4月7日下午，经济学家宋清辉在接受财联社记者采访时表示。
而从目前公布的罚单案例来看，被终身禁业的员工，其违法违规理由不一而足。比如“中铁信托公司印章管理不规范、重要凭证和员工行为管理不到位”、“在个人汽车消费贷款业务办理中不尽职”、“贷款业务严重违反审慎经营规则”等。
宋清辉表示，在一般人看来，类似的事由最后被采取“终身禁业”的处罚，似乎有点“小题大做”，但其实不然，因为当这些不合规积累到一定阶段，会引发一系列问题，甚至引发金融风险的发生。
针对今年银行业罚单不断、多人被“终身禁业”的现象，博通咨询金融行业首席分析师王蓬博此前公开表示，要从制度上进行有效监管，比如重新梳理银行的内审制度，加强外部监管等等。一方面银行要增加监管的主动性，主动打补丁，另一方面还可借鉴国外的一些成熟经验，比如打通信贷监管闭环，更多的通过提升技术能力进行监督。
“从银行管理的角度来看，需要从两大方面向着手，避免类似员工被‘终身禁业’的处罚的发生。一方面应加强内控与合规管理，及时堵上相关漏洞。另外一方面则需要发挥出媒体及公众的监督作用，让金融从业者珍惜自己的职业生涯。”宋清辉最后表示。
彭科峰
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