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严重违规!三明这家金融机构被罚百万元大田县三明市三元区商业银行中华人民共和国银行业监督管理法

6月27日,

中国银保监会公开信息显示,

大田县农村信用合作联社及相关责任人

因存在违法违规行为,

于2023年6月20日,

收到三明银保监分局的行政处罚决定书!


主要违法违规事实(案由):

1.流动资金贷款贷前调查不尽职

2.个人贷款贷后管理不尽职

3.违规发放虚构用途流动资金贷款

行政处罚依据:

1.《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条;《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项

2.《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第三十五条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项

3.《流动资金贷款管理暂行办法》第九条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项

行政处罚决定:

对大田县农村信用合作联社合计处以110万元罚款;对廖**给予警告

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