被罚1175万元 中信银行一分行被通报
2023-07-05 14:35·山西经济日报
国家外汇管理局网站近日公布的外汇行政处罚决定书（深外管检〔2023〕11号）显示，中信银行股份有限公司深圳分行存在擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十三条、四十七条第（一）项规定，决定对该分行责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，处罚款人民币1175万元。
相关法规：
《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条：有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。
《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：
（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
（二）违反规定办理资本项目资金收付的；
（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；
（四）违反外汇业务综合头寸管理的；
（五）违反外汇市场交易管理的。
以下为原文：