南方财经全媒体记者 吴霜，实习生秦李欣 上海报道
2023年8月12日，由南方财经全媒体集团指导、《21世纪经济报道》主办、浦发银行和浦银理财联合主办、上海市虹口区人民政府特别支持、上海资产管理协会特别协办、21世纪资管研究院和粤港澳大湾区（广东）财经数据中心承办的“2023 资产管理年会”在上海虹口隆重举办。
“理财行业只有回归‘受人之托，代客理财’的本源，聚焦客户价值创造的这条主线和主题，做好客户的全生命周期陪伴，构建起银行理财与客户的长期信任关系，才能真正行稳致远，实现高质量的发展。”工银理财副总裁李雪松在“大资管协同主题论坛”分论坛上，围绕“银行理财高质量的发展”主题，发表演讲。
李雪松表示，近年来，中国资管市场实现了高速的成长，但同时，随着资管新规过渡期的结束，去年理财行业经历了净值化转型和股债市场巨幅震荡的严峻考验。对此，李雪松在论坛上分享了工银理财对客户需求，和理财行业净值化转型的规律性认识。
李雪松说，第一是要坚守长期主义。他解释，面对日趋复杂的市场和日趋激烈的市场竞争，银行理财更加需要保持战略定力，夯实投研核心能力，建立差异化经营模式和核心竞争力。坚持“为民理财”的初心，坚持做长期而正确的事情，实现跨越周期的稳健。第二，坚持真诚陪伴。李雪松认为，在净值化转型过程中，客户陪伴工作重要性更加凸显。工银理财始终致力于多渠道、多方式有效触达客户，以真诚的态度第一时间向客户传递信心，帮助广大客户竖立正确的投资理念和健康的投资观念。第三是携手精诚协作。李雪松表示，长期以来，监管机构、协会、行业携手并进，共同维护市场安全稳定，共同守护居民财富保值增值。工银理财和很多同业一起，搭建更适合理财客户的产品和服务体系，更好地服务客户多方面投资需求。
除了分享工银理财在以往业务中的经验总结外，李雪松也分享了银行理财高质量未来发展方向。他指出，作为资管业务中的普惠业务，未来银行理财要在继续坚守普惠、稳健特征的基础上，充分发挥全牌照的综合服务优势，打造丰富多元的理财产品体系，满足人民财富日益增长下多元化的财富管理需求。
李雪松做出具体解释，第一应坚持人民至上，持续为客户创造价值。理财公司要始终把客户的利益、客户的创造价值放在最高的位置，坚持以人为本，坚持稳健经营。他说，在产品端，统筹兼顾产品规模稳定、产品业绩稳健、产品结构优化、产品创新发展、产品投资体验五重目标，为广大投资者在储蓄和专业投资之间找到更加多样化，更加符合风格偏好的投资选择。在客户端，切实处理好客户绝对收益风险偏好、净值化转型和市场波动之间的关系，致力于为客户提供高质量理财服务，不断提升客户获得感。
第二，应守住金融本源，高质量赋能实体经济。李雪松表示，要瞄准满足实体经济需求的衔接点与新路径精准发力，充分发挥理财资金直投直拓的特色优势，加速形成“以实体经济需求促进银行理财产品创新，以银行理财产品创新助力实体经济发展”的良性互动格局。围绕推动产业升级，强化对“三新一高”等领域的融资支持。围绕推进绿色发展、优化金融服务的“双碳”质效，加强供应链产业链循环畅通、区域协调发展、乡村振兴等方面的综合服务支持力度。
第三，开放合作共赢，打造融合赋能的金融生态圈。李雪松认为，应推动自身资源禀赋与响应对外开放有效衔接，充分吸收借鉴各类资产管理和财富管理机构的先进经验，持续扩展能力圈和生态圈。将理财公司打造成连接左右、沟通上下的综合服务平台，发挥“1+1>2”的协同效应，系统性地提升综合化金融服务能力。
最后，李雪松指出，第四点是拥抱科技赋能，提升财富管理能力。他进一步说明，数字化时代，借助互联网手段，能够有效降低客户服务门槛和成本，帮助机构围绕多元场景、多元渠道拓展服务边界、延伸服务半径，增强获客、活客能力。借助AI和大数据等手段，可以全面提升数据分析广度、深度和速度。将智能策略、模型、算法等先进工具，应用到标的选择、资产配置、交易策略、投后管理全过程，增强投资运营和系统风控能力。
