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洗钱到底是怎么一回事?

比方你偷了一个亿!这一个亿你是不敢存银行的,因为你无法说明这笔钱的合法来源,你也不敢买游艇别墅啥的,原因同上!

那么咋样才能让这笔钱有个合法的来源呢?那就要通过洗钱!洗钱的方法非常多,举个例子,你找到一个中了一千万大奖的获奖者,然后你掏一千五百万买他手里这张中奖彩票,持彩票兑奖获得的巨额奖金就完全合法了,也就是说这笔钱洗白了,你可以理直气壮的拿这笔钱想干啥就干啥!

举一个很直观的,最简单易懂的例子

(全文均虚构)

丧彪做毒品生意,每天10w进账,这样的数目在银行卡里容易被查,还没法交代,说不出资金的合法来源。

这个时候就需要一个正规的渠道把钱送进口袋,所以丧彪提前盘下一家酒店,包含餐饮,住宿,娱乐一体!

酒店有没有生意不要紧,亏本都是小事,主要是钱可以正规收进来。

一般都是有计划的进行,今天用张三账号开房,搞个10天8天,明天李四会议室租用一周,后天王五付个宴席钱,老六搞个公司团建付个几万。

张三李四王五老六都是丧彪找的托,通过这种方式把现金这样消费到酒店,就合法的进入丧彪的口袋了,然后丧彪需要拿钱去买毒品,就搞一些酒店用品的发票或者装修公司的发票,这样,钱就合法的轮转。

当然这只是举一个直观的例子,大体就是这个意思。真正的洗钱比这要复杂的多,还需要贿赂很多人,所以洗钱一旦暴露就是一连窜。



洗钱是严重的经济犯罪行为

破坏经济,破坏市场,损害金融机构的声誉,威胁金融体系,而且洗钱活动与贩毒、走私、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

所以请远离洗钱,遵守国家法律!!!

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